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Vous souhaitez préparer votre retraite ?

Il n’est jamais trop tard pour s’occuper de sa retraite ! L’idéal est d’y penser le plus tôt possible car il faut du temps pour constituer un capital digne de ce nom moyennant un effort d’épargne raisonnable. La 1ère étape ? Nous vous recommandons de vous renseigner sur ce que vous obtiendrez vraiment une fois l’âge requis atteint. La retraite, c’est le début d’une nouvelle vie alors pour bien anticiper sur ce moment, nous vous proposons de réfléchir ensemble à votre avenir !

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Nos préconisations

Après analyse de votre Patrimoine, et suivant le diagnostic et devoir de conseil (incluant le profilage financier), nous pourrons vous proposer :

ASSURANCE VIE

Plus de 500 supports en unités de compte(1)

39 supports d’Investissement Socialement Responsable

 

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PLAN EPARGNE RETRAITE POPULAIRE

Pilotez en toute autonomie votre épargne en accord avec votre profil d’investisseur

Ou choisissez le service « Gestion Pilotée » avec un accompagnement.

 

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Mentions légales :

ER19/FCR0021 janvier 2019 (1) Pour les supports en Unités de Compte, l’organisme assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. Celle-ci n’est pas garantie mais est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Vous souhaitez préparer une transmission de patrimoine ?

Assurer le bien-être des siens dans la transmission de son patrimoine et les protéger, c’est l’objectif d’une vie de réalisation. Transmettre votre patrimoine devient ainsi un acte majeur pour ses proches.

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Vous souhaitez épargner pour un projet ?

Un projet est l’objectif de tout investissement. Pour le valider, la situation familiale, l’existant de son patrimoine, doivent être pris en considération. Prendre un expert à vos côtés pour vous offrir une solution sur mesure.

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Vous souhaitez dynamiser votre épargne ?

Depuis que les fonds en euros existent, les français ont réalisé une excellente opération d’épargne, notamment grâce à l’effet cliquet de ce support : les sommes investies et les intérêts capitalisés sont définitivement acquis aux souscripteurs indépendamment des marchés financiers. Cependant, la rentabilité du fonds en euros diminue et cela devrait se poursuivre dans les années suivantes. Être accompagné pour évaluer son profil d’investisseur en regard son projet devient nécessaire.

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Vous souhaitez vous préparer aux aléas de la vie ?

Les aléas de la vie nous demandent de construire une épargne pour nous aider à compléter des soins médicaux, des changements de vie, le manque d’autonomie, des études à payer, aider vos proches. Identifier votre besoin avec notre expertise pour construire une solution personnalisée.

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SCI* Viagénérations, pour le maintien des personnes à domicile

le 26/11/2018

Charlotte EVANGUEDILIS Gérante immobilier chez Turgot Asset Management Pourquoi avoir créé cette SCI ? L’enjeu sociétal actuel est de taille ! Au 1er janvier 2018, les personnes de 65 ans et plus représentent 19,6 % de la population française et...

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Euroflex le fonds en euros nouvelle génération

le 26/11/2018

Bertrand JOUNIN Directeur Général de Gresham Banque Pourquoi avoir créé un second fonds en euros ? Nous faisons face aujourd’hui à des vents contraires à la rentabilité de tous les fonds en Euros. La baisse des taux obligataires a un...

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Bilan d'application annuel de la Loi Eckert

le 03/08/2018

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Les services de votre mutuelle APICIL

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Depuis le 1er janvier 2017, les patients en consultation de médecine de ville bénéficient du tiers payant généralisé. Le tiers payant généralisé a pour but l'exonération de l'avance des frais pour les actes de médecine de ville, Profitez d’un tiers payant...

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Résistance du fonds en euros : comment expliquer sa performance ?

le 15/03/2018

Comment expliquer la performance du fonds en euros dans un contexte de taux obligataires toujours très bas ? Le fonds en euros du contrat d’assurance vie, Frontière Efficiente, Apicil Euro Garanti, a réalisé une performance de 2,10%* net en 2017,...

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Loi Sapin 2 : les impacts possibles pour l’assurance-vie

le 15/03/2018

Article 49 de la Loi Sapin 2 : le HCSF autorisé à geler les contrats   Parmi les dispositions affectant l’assurance-vie, l’article 49 vise à renforcer les pouvoirs du Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) en cas de risque systémique....

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Placement immobilier : les avantages des OPCI

le 15/03/2018

Qu’est-ce qu’un OPCI ? L’Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) est né de la volonté de marier habilement les charmes de la SCPI*, fameuse « pierre-papier », avec la liquidité et la diversification apportées par les OPCVM** immobiliers. L’OPCI permet...

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Projet Loi de Finances 2018 : une flat tax en assurance-vie ?

le 10/11/2017

Gestion du contrat d’assurance-vie : un PFU pouvant impacter votre stratégie de rachats L’assurance-vie, et particulièrement la part des produits (« plus-values ») des contrats d’assurance-vie attachés à des primes versées depuis le 27.09.2017 (1) à l’occasion du rachat, sont...

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Prélèvement à la source : pas avant le 1er janvier 2019 La mise en place du prélèvement à la source prévue au 1er janvier 2018 est reportée au 1er janvier 2019. C'est ce qu'a annoncé le Premier ministre mercredi 7...

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Assurance-vie : SCPI, les alternatives au fonds en euros

le 26/09/2017

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le 26/09/2017

Le fonds euro du Groupe APICIL résiste ! Le fonds en euros APICIL Euro Garanti du Groupe APICIL a réalisé une performance nette de 2,20 % en 2016. Durant la même période, le taux d’inflation est resté particulièrement bas en...

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le 15/03/2018

Qui peut rédiger la clause bénéficiaire ? La désignation d’un bénéficiaire est un droit personnel qui appartient au souscripteur du contrat. Ce droit ne saurait se transmettre à ses ayants droit ou être délégué à un tiers par procuration. Le...

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le 15/03/2018

La gestion pilotée, un mode de gestion pour tenter de dynamiser son contrat d’assurance-vie La gestion pilotée est un mode de gestion du contrat qui permet à l’épargnant d’être dégagé de tous soucis d’allocation et d’arbitrage. Elle s’adresse aux personnes...

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le 12/09/2017

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